上海阜興實業實控人失聯，集團旗下上海意隆財富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海鬱泰投資管理有限公司和易財行財富資產管理有限公司4傢私募基金管理人產品陸續違約、無法兌付。此次維權投資者也均因此事而起，據一些投資者透露，未來幾日他們還將前往部分相關托管行交涉。

多位阜興系內部員工表示，私募涉及未償資金估計180億元左右。

據報道，記者在現場與投資者交流獲悉，投資者稱，此前已向公安部門、基金業協會等監管部門尋求溝通。但公安部門表示，這是經合法備案的私募機構，無法立案；基金業協會則在一則公告中公佈瞭托管銀行的通訊方式，並要求托管銀行代行管理相關責任。投資者據此前往上海銀行等托管行。

“要防小貨車行車記錄器推薦止投資人誤將資產管理和銀行信用掛鉤。”一位資深托管業內人士表示，私募基金又屬於資產管理人中唯一的非金融機構，如果將私募管理人和托管人綁定為共同受托人，且承擔一定的接管責任，這是將私募管理人信用嫁接於銀行和券商信用之上。

監管部門開會討論處置方案

前期，投資者已通過多種方式向監管機構、公安機關、行業協會等表達維權訴求。近日，投資者提出托管銀行應履行“召開持有人大會”、“開展資產保全”等超出托管銀行法定職責范圍的訴求，我行已通過多種渠道和方式向投資者進行解釋，但部分投資者仍然采用瞭非理性的維權行為。

一位投資者對記者說，他們是購買瞭“阜興系”私募基金產品，在部分產品到期未拿到本息後，一些投資人開始向公安機關報案，但公安機關稱無法立案；隨後，投資人赴基金業協會處請求維權，基金業協會在當日發出公告稱托管行應“共同承擔受托責任”，並召開投資人大會；然後該部分投資人到現場一起向涉事產品的托管行討要說法。

對於《基金法》中關於托管的適用，有不同的意見。

此外，《私募投資基金監督管理暫行辦法》並未規定商業銀行作為托管人負有“召開基金份額持有人大會”等職責。此外，擔任阜興系私募基金托管人的光大銀行、恒豐銀行、浦發銀行、浙商銀行均不具有私募基金服務機構資格，不屬於私募基金服務機構，不應承擔基金份額登記等職責。“保全基金財產”相關職責應由基金管理人或基金監督機構承擔。

中國銀行業協會首席法律顧問卜祥瑞表示，《基金法》僅適用於公募和私募證券投資基金，不適用於私募股權投資基金等其他私募基金。4傢阜興系私募基金管理人中，意隆財富、鬱泰投資和西尚投資等3傢公司管理的均為私募股權基金、創業投資基金或其他私募投資基金，不是私募證券投資基金，不應適用《基金法》；易財行雖為私募證券投資基金，但無托管人。此外，《基金法》並未要求托管人承擔共同受托責任。即使是證券投資基金，托管銀行也無共同受托的法定職責。

既非“假理財”，也不是代銷，而是私募實際控制人失聯。

也有監管部門提出，應當依法行事，按照法定責任確定托管銀行的責任，加強溝通，而不是喊話方式。

6月底，上海一起母公司資產達350億元的私募跑路事件在私募圈炸響一顆巨雷。

私募資管應與銀行信用脫鉤

對此，上海銀行緊急回應稱：

幾乎在集體維權事件發生的同時，一則“上海銀行270億理財基金，100萬起購，血本無歸”的信息在微信朋友圈廣泛傳播，引起各方關註。

來源：券商中國

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“這個案例很具有代表性，尤其是現在資管新規正倡導打破剛兌。這個事情會影響以後我們托管業務的走向，這塊非標準化資產的業務（私募股權投資基金），到底還要不要做瞭？”一名非涉事大型銀行托管部人士告訴記者。

記者獲悉，今日上午，大批涉事投資者前往上海銀行（“阜興系”私募基金產品托管行之一）意圖維權。當記者趕往事發地點時，維權人群已經散去，隻剩少數涉事投資者。

據悉，監管部門曾多次開會討論阜興系私募基金的處置，一度對托管銀行的責任認定存在多種意見：

其中，有監管部門曾要求托管銀行代行私募基金的管理人責任，穿透掌握基金資金流向，召集基金份額持有人會議，保全基金財產。

該謠言所涉“理財基金”非我行所發行的理財產品，也非我行代為銷售的理財產品，而是阜興集團旗下三傢私募基金管理人發行的私募股權投資基金；我行隻是上海多傢托管銀行之一。

7月23日深夜，中國銀行業協會首席法律顧問卜祥瑞表示，個別機構與部分投資者要求托管銀行承擔共同受托責任，甚至要求托管銀行統一登記投資者情況等，這些要求不僅違反瞭《基金法》等法律法規規定，也與證監會、基金業協會發佈的規章和規范性文件存在沖突，而且缺乏合同依據。

同時，上述要求也不符合“資管新規”提出的打破資管行業剛性兌付、防控金融風險原則，極易強化投資者的剛性兌付預期，弱化市場紀律，增加道德風險。

圖片來源：圖蟲創意

責任方爭議來自《基金法4G即時影像行車紀錄》？

但與部分P2P網貸平臺爆雷後，一般由地方公安機關負責登記、偵辦不同，私募基金實際控制人失聯，銀行有口難言，監管隔空喊話，顯示這一領域存在監管和處置的模糊地帶，仍待澄清。

事發銀行網點內仍正常辦公，但門口聚集大量公安機關人員


“阜興系”實控人跑路、旗下私募違約的事件如今還在發酵，甚至愈演愈烈。

上海銀行“阜興系”私募基金 180億爆雷實控人跑路

“一旦開瞭這個先例，那麼以後出現類似問題，隻要有托管方介入，都要求托管方承擔無限連帶責任，這顯然不現實的。P2P還在銀行存管。”華東某銀行托管人士稱。

維權投資者聚集托管行上海銀行緊急回應

他認為，根據資管新規，27傢具備托管資格的銀行要成立子公司來開展資產管理業務，母行托管，就是為瞭將銀行理財等資管產品的信用與銀行信用脫鉤，逐步打破剛性兌付。

然而，問題又回到瞭原點：當私募基金發生異常且無法履行管理職能時，應當如何澄清這一監管和處置的模糊地帶，保護投資人的合法權益，並遵循資管新規的要求？

現場一位投資者告訴記者，其訴求是，想查詢清楚這些資金到底去瞭哪裡，投資者還能拿回多少，銀行是否應該承擔一定責任。

今日，我行發現有人在微信朋友圈散佈關於“上海銀行270億理財基金，100萬起購，血本無歸”的信息，並被廣泛傳播。該信息為謠言，嚴重損害瞭我行聲譽。我行已向公安機關正式報案，並將追究謠言散佈者的法律責任。


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